我入金融行业之前，从没有做过销售经验，去年8月在杭州入职金融理财公司做产品营销售卖，目前市场上的竞品也非常多，打理财产的产品的种类也比较多。主要帮助有理财需求的家庭进行资产配置。
刚来公司一个月的时候，对公司产品专业相关知识有了一定的了解。公司产品收益在市场上中等偏高，公司知名度也是中等偏上。客户所关心的几个主体问题：1、安全情况2、公司的资质；3、发展历史；4、收益情况。
金融打理财产的产品，安全问题是投资的人看重的最重要问题。因为目前市面上跑路的公司比较多，被欺骗的投资者也比较多，即使投资者手中有资金，他们也会选择历史悠远长久的银行平台，因为赚钱毕竟不容易。
大部分投资者都有自己的理财平台，有些甚至合作了好几年，想挤进客户的购买序列比较难，一定要把公司的优势列出来，激发公司的优势，才能博得客户的信赖！
一是提高客户群基数（就像钓鱼一样，只有鱼塘里有数不清的鱼，我们才可以源源不断的钓到鱼，那储存客户也一样，只有不断的累积客户，才有客户不断的成交）。
二是提高成交转化率(就是说假如我们有50个意向客户，本来我们只有能力开发10个，那我们要想尽办法提高成交客户的数量，我们要弄清楚客户的相关信息，这样方便我们对客户提供帮助，让我们慢慢和客户成为朋友，进一步提升转化率)。
三是提高单笔销售额（就是要摸清客户的消费能力，比如客户有能力存100万，那我们就没有必要让客户存50万，因为平台好，对客户来讲，他能提高收益，你自己也可以拿多一点提成）。
1、作为新手该如何去快速的开发客户群基数，约到客户取得见面机会，从而发展为潜在客户呢？
3、现在手头上已经有5个客户，如何在一个月内拜访的情况下做好客情关系，继续挖掘潜在价值，成就更多客单量？
4、面对客户的疑问和担心，我们该如何解答客户的疑问，拿走客户的担忧并取得和客户成交呢？
这个世界的问题有很多种，但都可大致分为两类：一类是靠自身努力当下能解决的；另外一类是靠自身努力当下不能解决的。
——别浪费时间和精力，不要鸡蛋碰石头，这时候的死磕不是执着而是愚蠢，这叫无畏的努力，同时也是让自己身心灵遭受摧残，这完全没必要，因为你不是无另外的选择。
我们遇上问题时，一定要借助度娘和自己身边的高手，只有善于向比自己优秀的人请教，你才会飞速进步，下面列出金融理财销售的11个渠道，希望对处在同行迷茫的朋友们有帮助。
通过向高手取经，总结以下渠道，希望对朋友们有帮助，接下来我们来聊聊拓客渠道，预计有十一个渠道：
行动方法就是上智联招聘，罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，Ａ大厦里可能会有10家P2P公司或者信任委托公司以及股权投资公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。
通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会能参加。恩，我们大家可以去听听他们的理财沙龙。
１）学习他们的产品和话术，借鉴加改造优化自己的线）在聊天过程中，哪个是有意向的客户，基本能判断出来；
如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。
在这样的金融大厦楼下转悠，天天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是Ｂ类，Ａ类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的购买序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配置，鸡蛋不能放在一个篮子里，对这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！
、银行咨询的理财客户。去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是最大的目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的购买序列。这里的客户都是Ａ类或者Ｂ类客户。另外，每个月
日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？长时间在同一个网点排队和他们聊天。3
点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的……很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻
倍吧，而且我们大家都知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。4
、搞定拆迁户。杭州拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这样一个时间段银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔！
、二手车市场。这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。因为，路虎不好出手，有钱人会买二手路虎？所以，咱们要找车主去……
、打电话。如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电线
、找主任级别的医生。有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，医生是工资比较高的行业，搞定一个，这个医院的医生也有一定的可能被你拿下。
、跟做保险的大妈大姐合作。有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗？呵呵，当然这个跟踪过程比较久，一旦跟踪下来，受益无穷。
、紧盯放生之人。那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学和风水，否则没什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这一些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……
、本城大型房展。如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。
、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。模糊一下我们的销售主张。比如，我们大家可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户的真实需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。